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      投資者教育網站首頁 >  > 投資者教育

      防范非法集資宣傳問答

      一、什么是非法集資?

      非法集資是指違反金融管理法律規定向社會公眾吸收資金的行為。

      二、非法集資有什么特征?

      非法集資具備非法性、公開性、利誘性和社會性四個特征。

      三、非法集資損失如何處理?

      參與非法集資不受法律保護,責任自負,損失自擔。

      四、非法集資是一種什么性質的行為?

      我國法律有明確規定,非法集資是一種違法行為,情節嚴重構成刑事案件的,要依法追究刑事責任。

      五、什么是非法吸收公眾存款?

      非法吸收公眾存款,是指未經國家管理部門批準,向社會不特定對象吸收資金,出具存款憑證,承諾在一定期限內還本付息的行為。

      六、什么是集資詐騙?

      集資詐騙罪是指以非法占有為目的,違反有關金融法律、法規的規定,使用詐騙方法進行非法集資,擾亂國家正常金融秩序,侵犯公私財產所有權,且數額較大的行為。

      七、非法集資有哪些基本的類型和常見手段?

      非法集資表現形式多樣,大致分為商品營銷、生產經營、債權、股權等四大類。其常見手段有:承諾高額回報、編造虛假項目、虛假宣傳造勢、利用親情誘騙。具體表現為:

      (一)編造天上掉餡餅、一夜成富翁的神話,編造虛假項目或訂立陷阱合同;

      (二)混淆投資理財概念,讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷;

      (三)裝點門面,用合法的外衣或名人效應騙取群眾信任;

      (四)利用網絡,通過虛擬空間實施罪行、逃避打擊;

      (五)利用精神或親情誘騙,不斷擴大集資參與人群體等等。

      八、近年來的非法集資犯案活動有哪些典型手法?

      近年來非法集資的手法花樣翻新,主要有6種:

      (一)以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資;

      (二)非融資性擔保企業以開展擔保業務為名非法集資;

      (三)假冒或者虛構國際知名公司設立網站,并在網上發布銷售境外基金、原始股等信息,誘騙群眾投資;

      (四)以養老的旗號,以高額回報、提供養老服務為誘餌,引誘老年群眾加盟投資;

      (五)以高價回購收藏品為名非法集資;

      (六)假借P2P名義非法集資。

      九、非法集資的合同是否有效,投資回報能否得到支持?

      非法集資屬違法行為,集資參與人與集資人所簽訂的合同無效。非法集資合同中約定的利益條款也無效,投資回報不受法律保護。

      十、目前社會上存在大量的投資公司,是否具有吸收公眾資金的資格?

      投資公司僅是經工商注冊的一般企業,而不是經金融監管部門批準的金融機構。其經營業務主要是以自有資金進行投資、開展投資咨詢等。未經批準,不允許吸收公眾資金。

      十一、電視、報紙、網站等媒體上的廣告是否可信?

      投資理財廣告是一種商業行為,投資者要慎重辨識風險,不要受廣告誘惑盲目投資。

      十二、獲得過多種榮譽稱號的投資公司是否可信賴?

      投資者在選擇投資公司進行理財時,應該看它的經營業務是否合法、合規,而不能單純憑其榮譽稱號作出判斷。

      十三、某些企業以經營超市、養殖、種植等實體項目為名集資,是否值得投資?

      投資者一方面對這些項目要進行認真甄別,另一方面要辨清其是否涉嫌非法集資。一些企業所謂的超市、養殖、種植等實體項目只不過是引誘集資參與人參與的空心項目,沒有真實業務。即使集資企業真的經營這些項目,其從項目上獲得的收益也無法支撐其承諾的高額匯報,隱藏著巨大的風險。

      十四、企業請了明星代言,在電視臺做了廣告,知名度很高,應該不是非法集資?

      非法集資具有極高的迷惑性,非專業人士難以判斷,明星代言和電視臺播放廣告并不能代表他們認可企業集資行為合法。

      十五、企業注冊資本1個億,實力超強,應該不會騙這幾萬塊錢?

      國家實施放管服商事制度改革,企業注冊資本實行認繳制,實繳和認繳金額可能相差很大。企業同時騙幾萬人,每人幾萬塊錢,就是幾個億了。

      十六、企業有工商部門頒發的營業執照,應該不是非法集資?

      營業執照只是企業參與經濟活動的身份證,并不能代表有合法集資的資格。企業開展金融業務還需經人民銀行、銀監會、證監會、保監會、地方政府金融辦等金融監管部門批準。

      十七、從事非法集資活動會受到怎樣的法律處罰呢?

      對進行非法集資活動的,除了依照《商業銀行法》、《保險法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業監督管理法》和《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》等法律、行政法規的規定給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業務的機構等行政處罰外,對構成刑事案件的,還要依法追究刑事責任。

      十八、如何樹立正確的投資理財觀念?

      投資有風險,參與需謹慎。投資收益越高,風險越大,請根據自己的風險承受能力來選擇投資。高額回報的背后可能是陷阱。投資理財,請選擇金融監管部門批準的金融機構。

      十九、發現非法集資活動,應該怎么辦?

      一旦發現企業或者個人有非法集資違法活動,應當及時向公安機關報案或者舉報,由公安機關立案查處。作為集資群眾要注意收集非法集資活動的證據,協助公安機關辦案,切忌心存幻想,避免遭受更大的損失。

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